香港和亞特蘭大2017年11月3日電 /美通社/ -- 在最新發(fā)布的《2017年亞太地區(qū)供應(yīng)商現(xiàn)象：反洗錢解決方案》報告中，全球領(lǐng)先的獨立研究咨詢公司 Kapronasia 將關(guān)注重點放在了亞洲反洗錢現(xiàn)象上。
報告中著重指出的趨勢包括：
“反洗錢技術(shù)現(xiàn)正成為打擊金融犯罪的整體戰(zhàn)略中的一項重要工具。網(wǎng)絡(luò)犯罪，尤其是與恐怖主義有關(guān)的犯罪，迫使政府關(guān)注金融交易過程，確保金融服務(wù)業(yè)的安全性和合法性。”Kapronasia 總監(jiān) Anshuman Jaswal 如此說道。
報告繼續(xù)比較并評估了包括 LexisNexis® Risk Solutions 在內(nèi)的領(lǐng)先反洗錢解決方案。該報告特別強調(diào)了作為完全集成合規(guī)解決方案和平臺的 Bridger Insight® XG。Bridger Insight® XG 被其他分析公司評為篩查觀察名單的同類佼佼者，同時也是 KYC（了解你的客戶）的同類較佳產(chǎn)品。
亞洲反洗錢行業(yè)已經(jīng)隨著時間發(fā)生了很大變化。在過去，該地區(qū)大多數(shù)國家認(rèn)為只要符合全球領(lǐng)先市場（如：美國）的監(jiān)管要求即可。但在過去十年，該地區(qū)提出了更高的監(jiān)管要求，確保反洗錢合規(guī)平臺符合司法管轄區(qū)內(nèi)各地方和國家的具體要求。
LexisNexis Risk Solutions 美國商業(yè)市場和全球市場發(fā)展部高級副總裁 Thomas C. Brown 對此做出了評價：“金融機構(gòu)現(xiàn)正承受前所未有的壓力，它們務(wù)必要遵守其業(yè)務(wù)所在司法管轄區(qū)的反洗錢規(guī)定。因此，我們看到對于 LexisNexis®Risk Solutions 的Bridger Insight® XG 平臺的需求極大，因為該平臺能減少 KYC（了解你的客戶）流程以及銀行或企業(yè)整個合規(guī)部門工作的復(fù)雜性，提高了工作效率。”
Kapronasia 報告指出，若無此項技術(shù)，公司將很難如此經(jīng)濟有效地滿足他們的要求。大型銀行往往聘請成百上千的專業(yè)人員來管理其反洗錢合規(guī)要求。若不是借助機器學(xué)習(xí)和基礎(chǔ)技術(shù)的日益商品化，這個數(shù)字將會更高。利用共享數(shù)據(jù)庫，銀行可以標(biāo)識金融機構(gòu)面臨的共同威脅。
“公司需具備這樣一種基本能力，即能夠從一系列涵蓋金融風(fēng)險重大方面在內(nèi)的高度可靠的清單中，有效篩查任何客戶或資金流。”Brown 先生說道，“LexisNexis Risk Solutions 做了一項有關(guān)金融包容性與透明度的調(diào)查，結(jié)果表明，有近九成（87%）的香港調(diào)查對象同意并愿與同行合作，簡化客戶接納流程。在中國大陸，我們調(diào)查發(fā)現(xiàn)，有79%的調(diào)查對象同意并愿與同行合作，簡化客戶接納、KYC（了解你的客戶）活動和觀察名單篩查的流程”。
Kapronasia 報告進一步指出，銀行需要從以前的“勾選”方式，轉(zhuǎn)變到一個更加積極主動的心態(tài)上來。在未來，一些最為重要的監(jiān)管要求預(yù)計將會圍繞金融包容性與透明度問題展開。
Brown 先生評價說：“展望未來，我們認(rèn)為，我們將會看到更加健全的金融包容機制。我們想要推動我們所經(jīng)營的經(jīng)濟活動的金融包容性，反之，這也將幫助我們滿足金融透明度的全球需求。通過數(shù)據(jù)共享實現(xiàn)金融透明度的目標(biāo)，需要全行業(yè)甚至政府間的行動與參與。”
LexisNexis Risk Solutions 亞洲主管 David Haynes 指出，人們普遍預(yù)測大數(shù)據(jù)、自然語言處理和人工智能將會在法規(guī)和滿足監(jiān)管要求（特別是 KYC（了解你的客戶）領(lǐng)域）方面發(fā)揮關(guān)鍵作用。
“借助大數(shù)據(jù)分析，銀行可分析其合規(guī)趨勢，并與其他開展這一分析的金融機構(gòu)合作，從而向監(jiān)管機構(gòu)提供整個市場的合規(guī)圖景。這有助其更好地找出整個系統(tǒng)的合規(guī)監(jiān)控與監(jiān)測目標(biāo)，甚至告知其如何自行制定監(jiān)管法規(guī)。”Haynes 先生說。
